Ce livre blanc présente les critères d'évaluation en deux chapitres, le premier consacré à la solution et le second au fournisseur, pour faire le meilleur choix pour votre organisation.
"Optez pour une solution spécifiquement conçue pour répondre aux exigences réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et non pour un simple module greffé sur un système générique de gestion des risques ou un progiciel métier conçu à des fins transactionnelles. Dans ces cas, il s'agit généralement de démontrer une forme de complétude dudit produit sans réelle vocation à couvrir l'ensemble des diligences étroitement requises par la réglementation.
Ce type de module est pratique dans d'autres contextes fonctionnels pour optimiser le temps d'intégration ou réduire les coûts d'acquisition, mais constitue un véritable danger de non-conformité et le risque encouru (réputation, amendes, retrait de licence, etc.) est beaucoup plus important pour de telles considérations à court terme.
Par conséquent, il est important d'évaluer la solution sur les trois axes fonctionnel, technique et réglementaire.
Sur le plan réglementaire, assurez-vous que la solution respecte la réglementation à laquelle votre institution est soumise, mais aussi aux exigences internationales, essentiellement celles du GAFI, et que qu'elle est homologuée ou certifiée par un organisme de renom, ou du moins au moins largement reconnu dans votre secteur d'activité.
Sur le plan technique, assurez-vous que la solution est bien adaptée à votre stratégie informatique. votre stratégie informatique, qu'elle soit proposée dans le cloud ou sur site, et qu'elle dispose d'une API documentée pour faciliter l'intégration aux différentes plateformes informatiques de votre institution (progiciels de gestion progiciel(s), ERP, CRM, etc.).
Assurez-vous également que la solution répond aux principales exigences de la norme ISO 9126 relative à la qualité des produits logiciels : résilience, observabilité, modularité, évolutivité, maintenabilité et disponibilité."
